쿼터백 연금연구소는 전 국민 연금이해력 향상과 효율적인 연금자산관리를 희망하는 개인 대상 ‘연금아카데미’ 1기 수강생을 모집한다고 밝혔다. 교육은 3월 15일(토) 오전 10시부터 12시까지 진행된다.
쿼터백이 제공하는 연금아카데미는 금년 3월부터 올해 연말까지 계속될 예정이다. 매월 주중 반, 주말 반으로 나눠서 진행한다. 다만 3월 주중 반 개설은 되지 않는다. 회차별 수강생은 최대 20명으로 연 인원 400명 규모를 목표로 하고 있다. 수강을 원하면 쿼터백자산운용 홈페이지에서 설문지를 작성하여 접수하면 된다.
설문지를 제출한 개인 중 회사로부터 문자로 안내 받은 사람은 강좌를 수강할 수 있다. 올해 상반기 까지는 무료로 진행한다. 이후 교육 효과와 고객의 요구사항을 반영한 심화과정은 유료로 변경되며 금년 하반기 이후 시행할 예정이다.
연금아카데미 과정은 은퇴 후 노후준비를 위해 필요한 제반 사항을 교육한다. 3월 과정은 총 2부로 구성된다.
1부는 노후 준비의 필요성부터 연금제도 및 연금세금 구조 등에 관한 연금력 향상을 위한 입문 과정이다. 이때 연금, 절세계좌 활용 방법 등 개인별 궁금한 사항에 대한 질문과 설명을 들을 수 있다.
2부는 실천편이다. 연금계좌를 보유한 개인이 가장 복잡해 하고 고민하는 부분이다. 연금자산을 불려나가는 적립단계에서 연금자산을 어떻게 투자해야 할지를 정하는 연금투자 전략과 은퇴 후 연금인출 시기에 적합한 계좌 별 인출순서 등에 대한 전반적인 사항을 이해할 수 있는 교육과정이다.
이러한 2부 과정은 마이데이터에 기반하여 쿼터백이 자체 개발한 투자자산 진단 및 연금인출시스템을 활용하여 개인별로 진단하고 특성에 가장 적합한 솔루션(포트폴리오 선택 및 계좌 별 연금인출 순서)을 제공한다.
한편, ‘연금아카데미’ 과정을 리딩 하는 강영선 소장(쿼터백 연금연구소)은 장수리스크를 헤지하기 위해서는 연금제도를 활용하는 것이 가장 좋은 방법중의 하나라고 설명하였다. 이에 연금아카데미는 이론적 학습과 실전에 즉시 응용할 수 있는 구체적인 방법을 커리큘럼으로 반영하고 있어 수강자는 각자의 연금자산관리에 즉시 활용할 수 있는 차별화된 교육과정이라고 밝혔다.
쿼터백은 개인에게 종합적인 자산관리 서비스를 제공하는 웰스테크 기업으로서 마이데이터 사업자이기도 하다. 동사는 고용노동부로부터 퇴직연금 가입자 교육 전문기관 적합 통보를 받았다(2022.10.14.). 자회사로는 AI 기반의 운용 알고리즘으로 미국 등에 투자 가능한 포트폴리오를 제공하는 쿼터백자산운용이 있다.
