[AI PRISM*주식 투자자 뉴스] AI·반도체株 상승세…연금자산 ETF·TDF 투자 확대

▲ AI PRISM* 맞춤형 경제 브리핑

* 편집자 주 : ‘AI PRISM’(Personalized Report & Insight Summarizing Media)은 한국언론진흥재단의 지원을 받아 개발한 ‘인공지능(AI) 기반 맞춤형 뉴스 추천 및 요약 서비스’입니다. 독자 유형별 맞춤 뉴스 6개를 선별해 제공합니다.

SK하이닉스가 AI 반도체 수요 확대로 목표가가 상향 조정됐다. 원달러 환율은 1450원대를 넘어서며 수출주 실적 개선 기대감이 커졌다. ETF와 TDF 중심의 연금자산 운용도 주목받고 있다.

■ AI반도체 수주 호조

SK하이닉스의 목표가가 31만원으로 상향 조정됐다. AI 서버용 HBM 수요가 급증하며 올해 영업이익 15조원 달성이 전망된다. 엔비디아향 납품 증가로 실적이 더욱 개선될 것으로 보인다.

■ 수출주 실적 개선 기대

원달러 환율이 1450원대로 상승하며 수출기업 실적 개선이 예상된다. 트럼프의 관세정책 변화 가능성과 국민연금의 환헤지로 변동성이 커질 전망이다.

■ 연금자산 운용 전략 변화

증권사 연금계좌의 ETF 비중이 34%로 확대됐다. TDF 시장도 11조원 규모로 성장했다. ETF와 TDF를 통한 장기 분산투자가 유망하다.

[핵심 투자 뉴스]

1. ‘SK하이닉스, 31만 원 간다’ 새해 첫 목표가 상향...삼성전자는 줄하향

- 기사 바로가기: https://www.sedaily.com/NewsView/2GNLNRFV74

- 핵심 요약: BNK투자증권이 SK하이닉스 목표가를 31만원으로 상향 조정했다.

- 투자 인사이트: AI 수요 급증과 기술 우위로 실적 개선이 지속될 전망이다. HBM 시장점유율과 기술 우위를 고려할 때 밸류에이션 매력도가 높은 구간이다.

2. 정치 불확실성에 고환율...상장사 44% 영업익 전망치 하향

- 기사 바로가기: https://www.sedaily.com/NewsView/2GNLNLZPEP

- 핵심 요약: 계엄 사태 이후 291개 상장사 중 128곳의 전망치가 하향됐다.

- 투자 인사이트: 하반기 경기부양 효과로 실적 개선이 가능한 종목 선별이 중요하다. 실적 전망치가 하향된 우량주 중심으로 저가 매수 기회를 모색할 만하다.

3. AI인프라 판 커지며 MLCC株 다시 들썩

- 기사 바로가기: https://www.sedaily.com/NewsView/2GNLNXZZTV

- 핵심 요약: AI 인프라 투자 확대로 MLCC 관련주가 강세를 보이고 있다.

- 투자 인사이트: 고성능 MLCC 수요 증가로 관련 기업 실적 턴어라운드가 기대된다. 서버용 고부가가치 MLCC 수요 증가로 관련 기업들의 실적 턴어라운드가 예상된다.

[시장 동향 뉴스]

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4. ‘상품수 많고 실시간 매매’...증권사 연금공략 필살기 된 ‘ETF’

- https://www.sedaily.com/NewsView/2GNLOGG86K

- 동향 요약: 증권사들이 ETF 상품 다각화로 연금자산 유치에 나서고 있다.

- 투자 전략: 글로벌 대표지수 ETF 중심의 장기 분산투자가 바람직하다. 미국 테크TOP10, 나스닥100 등 성장성 높은 ETF 정기 적립식 투자를 고려할 만하다.

5. 원·달러 환율 1453.5원...장중 20원 가까이 빠져

- https://www.sedaily.com/NewsView/2GNLO26H1W

- 동향 요약: 트럼프 관세정책 우려로 환율 변동성이 확대되고 있다.

- 투자 전략: 수출 비중이 높은 대형주 중심의 포트폴리오 구성이 유효하다. 반도체, 자동차, 철강 등 수출 비중이 높은 대형주 중심의 포트폴리오 구성이 바람직하다.

6. ‘은퇴까지 알아서 굴려주는’ TDF 급성장...2029년엔 100조 시장

- https://www.sedaily.com/NewsView/2GNLOPSHT6

- 동향 요약: 퇴직연금 디폴트옵션 효과로 TDF 시장이 급성장하고 있다.

- 투자 전략: 생애주기에 맞춘 TDF 투자로 안정적 수익률 확보가 가능하다. 은퇴시점까지 5년 이상 남은 투자자는 주식형 비중이 높은 TDF 상품 선택이 유리하다.

[오늘의 용어 설명]

▶ TDF(Target Date Fund): 은퇴시점을 목표로 설계된 생애주기펀드다. 가입자의 연령에 따라 주식과 채권 비중을 자동으로 조절해 안정적인 수익을 추구한다. 퇴직연금 디폴트옵션으로 지정돼 시장이 급성장하고 있다.

[주목 포인트]

1. AI반도체 투자 전략

- HBM 수요 급증으로 SK하이닉스 등 관련주를 주목해야 한다. 기술 우위와 시장점유율 확대로 실적 개선이 지속될 전망이다.

2. 연금자산 투자 전략

- ETF·TDF 활용한 장기 분산투자가 유망하다. 증권사 ETF와 생애주기 맞춤형 TDF로 안정적 수익 추구가 가능하다.

3. 수출주 투자 전략

- 고환율 수혜가 예상되는 대형주 선별이 필요하다. 수출 경쟁력과 실적 개선 가능성이 높은 기업 중심의 투자가 유효하다.

[시장 키워드 TOP 10]

AI반도체, HBM, ETF, TDF, 환율, 수출주, SK하이닉스, 연금자산, 생애주기, 디폴트옵션