한투운용 한국투자TDF알아서ETF포커스펀드, 최근 2년 수익률 전 빈티지 1위

2030부터 2060까지 전 빈티지 수익률 우수

최근 1년 및 2년 수익률 1위…”LTCMA 덕”

한국투자신탁운용은 자사 생애주기펀드(타깃데이트펀드·TDF) 상품인 ‘한국투자TDF알아서ETF포커스펀드’의 최근 2년 수익률이 전 빈티지(목표 시점)에서 1위를 달성했다고 10일 밝혔다.

한국투자TDF알아서ETF포커스펀드는 한국투자신탁운용이 지난 2022년 10월 선보인 TDF 상품이다.

TDF는 특정 시점까지 자동으로 위험자산 비중을 조정해 안정적인 성과를 내는 것이 특징으로, 주로 은퇴 시점까지의 목돈 마련을 위해 활용된다.

예를 들어 한국투자TDF알아서ETF포커스2060펀드는 2060년까지 서서히 위험자산 비중을 낮추며 운용된다.

에프앤가이드에 따르면 전 영업일(7일) 기준 한국투자TDF알아서ETF포커스펀드는 전 빈티지에서 최근 2년 수익률 1위를 기록했다.

한국투자TDF알아서ETF포커스펀드는 현재 2030부터 2060까지 5년 단위로 총 7개 빈티지를 보유하고 있는데, 빈티지별 최근 2년 수익률(C-Re클래스 기준)은 △46.17%(2060) △44.69%(2055) △42.86%(2050) △41.04%(2045) △38.40%(2040) △35.70%(2035) △33.15%(2030)로 집계됐다.

해당 펀드가 기록한 수익률은 같은 기간 국내 설정된 TDF 빈티지별 평균 수익률(21.39~35.28%)을 크게 상회한다.

최근 2년뿐만 아니라 최근 1년 수익률 또한 14.99~19.67%로 전 빈티지에서 1위를 기록했으며, 6개월 수익률은 8.81~12.22%로 평균치(4.87~9.28%)를 크게 웃돌았다.

한국투자TDF알아서ETF포커스펀드의 우수한 성과는 한국투자신탁운용이 자체 개발한 글라이드패스와 장기자본시장가정(LTCMA) 덕분으로 풀이된다.

특히 40년 이상의 경기 분석을 통해 도출한 LTCMA에 따라 구성된 포트폴리오인 ‘환노출 해외 주식과 국내 채권, 금’ 조합이 성과로 이어지고 있다.

한국투자TDF알아서ETF포커스펀드와 동일한 운용전략을 취하는 국내 유일 2080 빈티지 TDF인 한국투자TDF알아서골드2080펀드 성과 또한 우수하다.

지난해 4월 설정된 이 펀드는 최근 6개월과 설정 이후 수익률(C-Re클래스 기준)이 각각 16.78%, 20.54%를 기록하고 있다.

박희운 한국투자신탁운용 솔루션본부장은 “한국투자TDF알아서ETF포커스펀드는 한국인에게 최적화된 포트폴리오를 기반으로 동일 유형 상품 대비 높은 수익률을 유지 중”이라며 “특히 해당 펀드는 펀드 가이드에서 확인할 수 있듯이 수익률뿐 아니라 샤프지수(위험 대비 수익률)도 TDF 상품 중 우수하다”고 강조했다.